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信托产品信托产品热门话题

信托热门话题:上市公司豪买理财难解信托募资困境

2018-10-29 09:46   来源:鑫风口一站式高端理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


  信托热门话题:上市公司豪买理财难解信托募资困境记者梳理发现,资管新规落地之后,上市公司第三季度购买信托产品的规模下降23.69%。不过,年初至10月25日,共有78家上市公司认购了306款信托产品,资金规模共计269.89亿元,已高于2017年202.9亿元的规模。

  高收益率正是当前多数上市公司选购信托产品的重要原因之一。不过,业内人士认为,从长期看,由于缺乏底层高收益资产支撑,未来高收益率产品态势将不具有可持续性。

  值得一提的是,尽管信托产品预期年化收益率节节攀升,但是在银行理财资金、机构资金严监管而收紧的情况下,产品成立规模持续走低,资金募集状况堪忧。


信托热门话题:上市公司豪买理财难解信托募资困境


  全年信托理财规模反超去年

  相较于个人投资者,在购买信托产品时,上市公司更为“财大气粗”。

  最新购买信托产品的上市公司是生物股份(600201.SH)。其于10月25日公告称,使用自有闲置资金7000万元购买理财产品,其中2000万元购买中融信托的“中融-融睿1号集合资金信托计划”。这是10月份以来,继亚厦股份(002375,股吧)(002375.SZ)、今世缘(603369,股吧)(603369.SH)等之后,第6家购买信托产品的上市公司。

  数据显示,截至目前,上市公司10月份购买信托的规模合计为6.35亿元,产品预期收益率在6%~10.2%之间。不过,随着资管新规的落地和信托“踩雷”违约的增多,上市公司购买信托产品的规模出现下降。今年三季度,共有34家上市公司进行了86次信托理财,同比增长34.36%;合计购买规模为47.16亿元,同比下降23.69%。

  也就是说,今年第三季度呈现出新情况:在购买信托理财的上市公司数量及理财频次增加的同时,信托理财的总规模却在缩水。

  分析认为,在资管新规落地、明令“打破刚兑”、“银证信保基”同台竞技、去除“保本保收益”的背景下,上市公司选择理财产品的配比更均衡。

  金融行业分析人士表示,上市公司进行信托理财,其资金来源多为自有闲置资金,为了使资金保值增值,适当的理财是上市公司稳健经营的内在需求。但是,当前实体经济转型面临压力较大,实体企业信用风险事件不断增多,基于风险的考虑,上市公司第三季度投资信托的规模有所下降。

  不过,记者注意到,年初至10月25日,共有78家上市公司认购了306款信托产品,资金规模共计269.89亿元,已高于2017年全年购买规模。Wind资讯数据显示,2017年共有52家上市公司进行了2016次信托理财,购买信托产品合计规模达到202.9亿元。

  此外,从沪深上市公司购买理财产品的整体情况来看,规模明显在增加。数据显示,截至10月,今年超1200家A股公司豪买1.23余万亿理财产品,规模增速同比增长两成,并且单月购买的理财产品数量均在1000只以上。

  最高收益率已破10%

  近期,信托理财收益率明显攀升。

  10月13日,亚厦股份分别以8000万元、8500万元购买中建投信托·安泉306号(中庚福州)集合资金信托计划,万向信托-地产287号(荣安海盐海上明月项目贷款集合资金信托计划)。这两只产品的期限均为1年,预期收益都在9%以上。其中,“地产287号”的预期年化收益率为9.3%,而“安泉306号”的更是高达10.2%。

  记者注意到,今世缘2月份购买的信托产品,期限为1年,预期年化收益率为7.2%。中珠医疗(600568.SH)4月份购买了期限为6个月的产品,收益率只有5.049%(税后)。富春环保(002479,股吧)(002479.SZ)第三季度购买一款仅为1个月的产品,收益率则为6.4%。

  以亚厦股份为例,其1月份购买的信托产品预期年化收益率已为8.2%,7月、9月购买的信托产品,其收益率已上升到9.5%。相较于年初,亚厦股份新近购买的信托产品收益率最高的,已经上升了两个百分点。

  用益信托表示,从其监测的集合信托产品来看,去年以来信托产品收益率保持平稳上升趋势。今年初至10月15日,信托产品平均年化收益率约为7.82%,而去年同期这一数据为6.67%。

  值得注意的是,今年初至10月15日,房地产信托产品平均年后收益率为7.99%,规模总计6726亿元;去年同期的数据则为7%,规模总计4518亿元。

  普益标准的统计数据显示,以今年9月发行的房地产信托为口径,中长期的产品收益率普遍上涨,其中2至3(不含)年期产品平均最高预期收益率环比上升0.19个百分点,为8.97%;3年期及以上产品平均最高预期收益率环比上升0.25个百分点,为8.75%。

  “由于其他融资渠道被堵,通过信托融资的房企很多。因此,我们对房企和项目的资格审核也相应严格,要求有抵押、有担保,同时倾向于做头部企业的产品。”一位华南地区信托公司房产信托相关人士表示,自10月份开始,所发行产品的利率大都在10%以上,而且还有继续上涨的可能。

  对于信托产品收益率上升的原因,用益信托研究员帅国让在接受记者采访时认为,一方面,在金融降杠杆的背景下,企业融资成本有所提升;另一方面,受制于去通道步伐加快、渠道能力相对落后等情形,迫使信托公司依靠提高产品收益率来吸引投资者。

(文章来源:中国经营网)