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大业信托房地产信托占比居高不下,战伟宏加盟两年业绩稳中有升

2022-06-08 15:08   来源:鑫风口一站式高端理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


近日,广东银保监局核准了欧阳媚大业信托责任有限公司(下称“大业信托”)董事的任职资格。公开资料显示,欧阳媚来自大业信托的股东方中国东方资产管理有限公司(下称“东方资产”),东方资产系国内四大资产管理公司(AMC)之一,在大业信托的持股比例达到41.67%。

根据信托业协会披露的相关数据,去年,信托行业实现经营收入1207.98亿元,同比下降1.63%。而在行业营收增长疲软的背景下,大业信托的营收和净利润均有所增加。

大业信托在年报中表示,2021年以来,金融市场违约频发,监管力度不断趋严,通道业务和融资类信托业务全面收缩,房地产信托业务监管持续加强,公司遇到了极大的经营压力和困难。公司高管团队通过推动增资扩股,强化风险处置,基本完成了年初制定的经营目标。

值得注意的是,去年以来,多家信托公司压降了自家的房地产信托业务,但年报显示,大业信托2021年的信托资产分布中,房地产信托规模和占比均超过了2019年和2020年。2021年末,大业信托有38.97%的信托资产分布在房地产业,规模较2020年末增长53.73%。《创业圈》人物财经记者就此联系大业信托发送采访函,截至发稿未获回复。

6月6日,大业信托在官网发布澄清公告称,该公司2021年房地产信托规模的不减反增,是由于公司披露的房地产业务数据统计口径调整所引起,2020年的房地产信托规模指资金信托中的房地产规模,与以前年度口径一致。公司一直严格落实监管部门的要求,房地产业务规模持续压降。按照与2021年度相同的口径(含财产权信托)统计,2020年公司房地产业务规模为231.13亿元,2021年为222.21亿元,较2020年下降3.86%。

不过,若按上述口径,大业信托2020年的房地产信托规模比2019年大幅增加。此外,对于公司房地产信托规模占比接近四成的情况,上述公告未予以进一步解释。

房地产信托占比高,不良资产连续增加

房地产信托一直以来都是大业信托的重要业务,自2013年起,大业信托投向地产行业的信托资金均稳定在25%左右,高于行业平均水平。2021年末,大业信托存续信托资产余额570.17亿元,同比下降4.38%,其中房地产的信托资产为222.21亿元,同比增长53.73%,占存续信托资产的比重达到38.97%。

2019年末和2020年末,在大业信托的信托资产分布中,房地产信托规模分别为183.63亿元、144.55亿元,占比分别为24.45%、24.24%。

国家金融与发展实验室副主任曾刚在《2019年度中国信托业发展评析》中曾提到,投向房地产的信托资金占比在2013年之后一直呈现下降趋势,但在2017年之后出现了明显的提升,2017年和2018年均维持了较快的增速。他认为,在信托资产规模下滑的背景下,房地产信托规模上升,主要原因可能在于其收益水平较高,对资金有较强的吸引力。

受房住不炒、规范房地产融资、防控房地产金融风险等因素影响,资金信托投向房地产的占比自2020年又开始下降,2021年底继续降至11.74%,同比下降2.23个百分点。其中,部分信托公司的房地产信托规模下降幅度较大,如中泰信托,2021年房地产信托同比下降达93.04%,英大信托、江苏信托等公司的这一降幅也超过50%。

大业信托的房地产信托业务发展并非一直顺风顺水,近两年来也踩了雷。相比于其他信托公司,大业信托的不良资产率处在较高水平。从历年年报来看,大业信托不良风险是在2019年集中暴露的,其不良资产由年初的3060.98万元猛增至年末的10.26亿元,不良资产率也从0%升至9.89%。同期信托公司的平均不良资产率为2.67%。

在2020年报中,大业信托在战略规划中提到,力争在3到5年内,尽最大努力消化存量风险,同时稳健开展增量业务,以盈补亏,实现脱困。2020年末、2021年末,大业信托的不良资产分别为12.12亿元、13.85亿元,不良资产率分别为9.06%、8.79%,不良资产率持续压降。

业绩稳中有增,注册资本翻番

大业信托是经银监会批准,在重组原广州科技信托投资公司基础上重新登记的非银行金融机构,注册资本为20亿元。东方资产、广州金融控股集团和广东京信电力集团是其主要股东,持股比例分别为41.67%、38.33%和20%。

随着“资管新规”和“两压一降”监管政策的出台,信托行业这几年的日子并不好过。2019年末,大业信托存续的信托资产余额降至751.11亿元,同比下降46.75%,营业收入和净利润也下滑严重。同年7月,大业信托前总经理王毅辞任,公司董事会拟聘任战伟宏为新任总经理。2020年4月,监管核准了战伟宏的董事、总经理任职资格。

公开资料显示,战伟宏有着丰富的信托业从业经验,曾任中国人民银行非银行司主任科员、银监会非银部监管六处副处长、银监会非银部信托公司非现场监管处副处长、处长。离开监管系统后,他历任中融信托副总裁、浙金信托董事、总经理。

战伟宏出任总经理以来,大业信托业绩稳中有升。数据显示,2021年,大业信托实现营业总收入5.60亿元,同比增长0.45亿元,增幅8.79%;实现净利润1.18亿元,同比增长0.06亿元,增幅5.40%。

值得注意的是,手续费及佣金收入作为大业信托的主要收入来源,去年该项收入却同比减少0.40亿元。此外,大业信托2021年实现公允价值变动收益0.65亿元,占总收入的11.68%,而2020年同期该项收入为零,大业信托并未在年报中披露此项数据大幅变化的原因。

在历年年报中,大业信托多次提到,公司资本规模偏小,未来资本实力的高低将成为制约信托公司业务发展的重要因素。因此,自去年1月开始,大业信托连续两次增加了注册资本,由年初的10亿元变更为年末的20亿元,翻了一番。

《创业圈》人物财经记者发现,去年以来,多家信托公司先后增加了注册资本,夯实资本实力。据不完全统计,仅2021年就有包括陆家嘴信托、华鑫信托、中航信托在内的7家信托公司提升了自身的注册资本。2022年以来,又有浙金信托、中诚信托及国通信托等先后完成增资事项。

有业内人士向记者分析称,一方面,在信用风险不断暴露的背景下,信托公司通过增资可以有效提高抵御风险的能力,增强自身的竞争力;另一方面,强大的资本实力,能够为信托公司未来业务的发展与转型奠定良好的基础。

在2021年年报中,大业信托亦表示,公司未来将依托北京和粤港澳大湾区的区域优势,最大程度地挖掘和利用股东的平台支撑。同时审慎开展传统融资业务,围绕战略核心客户大力拓展股权投资、标准化固收等资产管理业务,探索差异化、可持续发展路径,形成新的盈利增长点。

(来源:创业圈)